临淄农商银行持续深化合规经营理念，以教育引领、建章立制、日常监测、约束惩戒等措施为抓手，积极做好“三个结合”，提升员工行为管理质效。
思想教育与制度约束相结合，树立行为规范“风向标”。一是注重思想引导。持续性、经常性的开展合规宣誓、合规宣讲、“合规学堂”考试等合规文化教育活动，组织全员签订合规履职承诺书，增强员工践行行为规范的思想自觉。梳理8类员工异常行为典型案例，层层开展案例警示教育，用身边人教育身边事，努力营造“不敢违规、不能违规、不想违规”的合规文化氛围。二是明示行为底线。系统梳理近年来省联社和监管部门制定的规章制度，择取涵盖职业素养、行为规范、合规履职等方面的46条禁止性规定，编发《临淄农商银行员工从业规范》，让员工知晓行为“禁区”和纪律“红线”。
日常监测与重点排查相结合，筑牢行为规范“防火墙”。一是设置专项考核，加强日常监督。将员工行为规范纳入全行重点工作综合检查专项活动，以员工经商办企业、违规代保管、侵占、挪用或截留客户资金等问题作为重点检查内容，细化形成5项评分标准，按季进行飞行检查。一季度，查看员工账户资料90余份，排查员工账户资金往来金额超3000万元。二是依托排查系统，深化疑点核查。积极发挥员工异常行为排查系统对员工行为的实时监测作用，及时更新维护系统信息，共补录员工基础信息62条，删除8条。完善“疑点推送—信息核实—问题认定与反馈”的疑点数据核查工作机制，对系统提取的疑点数据重点核查，采取“面询+举证”的方式，并结合核查人员的业务知识和经验加以分析和判断，深挖违规线索，今年以来，累计核查疑点数据73条，认定存在问题员工3人次。
监督制约与违规惩戒相结合，严明行为规范“高压线”。一是构建协同监督模式，畅通举报渠道。组织全员签订《员工行为承诺书》《员工亲属监督协议书》《员工行为互保责任书》，构建单位、家庭、社会三方共同监督模式，强化员工行为软约束。设立员工异常行为问题线索举报平台，鼓励员工和客户对异常行为进行举报，强化员工“8小时以外”的监督管理。二是建立高管约谈制度，强化惩戒力度。对发现存在苗头性、倾向性问题的员工，由分管领导对其进行约谈，及时进行思想提醒和行为整纠，经核实后确实存在违规问题的，依规依纪对相关责任人进行责任追究，一季度，共对8名员工开展了约谈工作，并将对核查存在问题的3名员工进行责任追究。
 
（临淄农商银行 孙琪 孙鹏）